Carteira de Investimentos Diversificada: benefícios e como montar a sua

Se você está buscando aumentar sua rentabilidade e reduzir seus riscos, a carteira de investimentos diversificada pode ser uma excelente opção. 

No entanto, antes de criar a sua, é fundamental procurar saber mais sobre esse tipo de investimento, bem como, quais são os riscos e benefícios atrelados.

Pensando nisso, a Investe Digital preparou esse conteúdo exclusivo! Prossiga com a leitura e entenda o que é uma carteira diversificada, quais são os benefícios e como montar a sua! Vamos lá?

O que é uma carteira de investimentos diversificada?

Uma carteira de investimentos diversificada é composta por diferentes tipos de ativos, como ações, fundos imobiliários, títulos públicos, fundos multimercado, entre outros. 

A ideia é distribuir o seu dinheiro em diferentes investimentos, de forma a reduzir os riscos e aumentar as chances de obter uma boa rentabilidade.

Por exemplo, se você tem todo o seu dinheiro investido em ações de uma única empresa e essa empresa apresenta problemas financeiros, você pode perder todo o seu capital investido. 

Agora, se você tiver uma parte do seu dinheiro em ações de diferentes empresas, e outra parte em outros tipos de investimentos, você reduz o risco de perda total do seu capital e consegue diluir eventuais prejuízos.

Como montar uma carteira de investimentos diversificada?

Montar uma carteira de investimentos diversificada requer atenção e conhecimento. Além disso, antes de efetuar o aporte, é importante descobrir qual o seu perfil de investidor.

Assim, é possível escolher investimentos que estejam dentro das suas expectativas e evitar frustrações.

Referente à carteira de investimentos diversificada, selecionamos algumas dicas que podem ajudar você na hora de montá-la. Entenda melhor, a seguir.

Defina seus objetivos e perfil de investidor

Antes de escolher os investimentos para compor a sua carteira, é essencial definir seus objetivos e perfil de investidor. 

Por exemplo, se você possui perfil conservador, normalmente, investimentos de baixo risco, como títulos públicos e fundos imobiliários, são os mais indicados.

Por outro lado, para pessoas com perfil arrojado, pode ser interessante optar por investimentos em ações e fundos multimercado.

Perceba que, de acordo com o perfil obtido, é possível identificar qual o nível de risco que o investidor está disposto a assumir.

Avalie o prazo de seus investimentos

Outro fator importante a considerar é o prazo dos seus investimentos. Se você está pensando em investir a curto prazo, pode ser interessante escolher investimentos com maior liquidez, ou seja, que possam ser resgatados com facilidade. 

Entretanto, se você está pensando em investir a longo prazo, pode ser interessante optar por investimentos com maior rentabilidade, mesmo que tenham menor liquidez.

Diversifique em diferentes tipos de investimentos

A diversificação é um dos princípios básicos da carteira de investimentos diversificada. Por isso, é importante distribuir o seu dinheiro em diferentes tipos de investimentos, como ações, fundos imobiliários, títulos públicos, fundos multimercado, entre outros.

Caso esteja com dúvida sobre onde investir e quais ações, títulos e fundos escolher, considere contratar a consultoria de um analista de investimentos devidamente habilitado e de confiança.

Distribua seus recursos de forma equilibrada

Também é fundamental procurar distribuir os recursos de forma equilibrada entre os diferentes tipos de investimentos. 

Em outras palavras, não adianta investir todo o seu dinheiro em ações, por exemplo, e deixar de lado outros tipos de investimentos. 

É importante ter um equilíbrio na distribuição dos recursos para reduzir os riscos e aumentar as chances de rentabilidade.

Fique atento às taxas

As taxas podem ter um impacto significativo na rentabilidade dos seus investimentos. Por isso, fique atento às taxas de administração, de corretagem e outras que possam ser cobradas pelos investimentos escolhidos. 

Optar por investimentos com taxas mais baixas e corretoras sem custos de corretagem pode fazer uma grande diferença no longo prazo.

Para facilitar essa tarefa, reunimos algumas corretoras que oferecem taxa zero de corretagem:

• Toro Investimentos;
• XP Investimentos;
• NuInvest;
• Clear Corretora;
• ModalMais;
• Empiricus Investimentos.

Faça uma revisão periódica da sua carteira

A carteira de investimentos diversificada precisa ser revisada regularmente para garantir que ela ainda esteja alinhada aos seus objetivos e perfil de investidor. 

Além disso, pode ser necessário fazer ajustes na distribuição dos recursos de acordo com as condições do mercado.

Pontos de atenção

Embora a carteira de investimentos diversificada traga diversos benefícios, é importante considerar alguns alertas antes de montar a sua. Confira os principais.

Risco de perda

Apesar de reduzir o risco de perda total do seu capital, a diversificação não elimina completamente essa possibilidade. 

É importante lembrar que todo investimento tem algum grau de risco e que o desempenho passado não é garantia de rentabilidade futura.

Custo de montagem

Montar uma carteira de investimentos diversificada pode exigir um investimento inicial maior do que se você escolher investir em apenas um tipo de ativo. 

Por isso, é importante avaliar bem seus recursos e objetivos antes de montar sua carteira de investimentos diversificada.

Acompanhamento constante

Assim como nos demais investimentos, a carteira diversificada também deve ser monitorada constantemente. Lembre-se disso!

Benefícios de ter uma carteira de investimentos diversificada

Uma carteira de investimentos diversificada pode trazer diversos benefícios para o investidor, tanto em termos de minimização de riscos quanto de aumento de rentabilidade.

A seguir, reunimos algumas das principais vantagens em manter esse tipo de investimento, confira.

Minimiza o risco de perda financeira

Ao diversificar a sua carteira de investimentos, você reduz o risco de perda financeira. Isso porque a diversificação permite que você invista em diferentes tipos de ativos, tais como ações, fundos imobiliários, títulos públicos e privados, entre outros. 

Dessa forma, se um ativo específico sofrer uma desvalorização, os outros investimentos podem compensar as perdas, minimizando os impactos negativos em sua carteira.

Aumenta as chances de rentabilidade

A diversificação da carteira de investimentos também pode aumentar as chances de rentabilidade a longo prazo. 

Isso porque, ao investir em diferentes tipos de ativos, você tem a chance de aproveitar as melhores oportunidades de mercado em diferentes setores.

Na prática, isso pode levar a um retorno mais equilibrado e sustentável, especialmente quando comparado a investimentos em um único setor ou ativo.

Equilibra a carteira de acordo com o perfil do investidor

Conforme mencionado, cada investidor possui um perfil de risco diferente e uma estratégia de investimento específica. 

A diversificação da carteira permite que você equilibre os investimentos de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos financeiros. 

Isso pode ajudar a minimizar o risco de perda financeira e aumentar as chances de retorno, de acordo com as suas preferências pessoais e necessidades.

Permite uma gestão mais eficiente da carteira

Com uma carteira de investimentos diversificada, você pode gerenciá-la de forma mais eficiente. 

Isso porque a diversificação possibilita que você avalie periodicamente o desempenho de cada ativo e faça ajustes de acordo com as condições do mercado e o seu perfil de investidor. 

Adicionalmente, variar os ativos pode ajudar a minimizar o impacto de eventos imprevisíveis, tais como crises econômicas, mudanças políticas e outras oscilações no mercado financeiro.

Aumenta a resiliência da carteira em diferentes cenários

Por fim, a diversificação da carteira de investimentos aumenta a resiliência em diferentes cenários econômicos e de mercado.

Isso porque a carteira diversificada pode se adaptar melhor a eventuais mudanças nas condições do mercado e em diferentes ciclos econômicos. 

Dessa forma, você pode estar preparado para enfrentar eventuais crises e instabilidades econômicas sem comprometer a saúde financeira da sua carteira de investimentos.

Será que a carteira de investimentos diversificada é pra mim?

 Você conhece mesmo o seu perfil de investidor? –  Canal: Nubank

A carteira de investimentos diversificada pode ser uma opção interessante para quem busca uma maneira de reduzir o risco dos seus investimentos e aumentar as chances de rentabilidade no longo prazo. 

Assim, você evita colocar todos os ovos em uma cesta só, o que pode minimizar os impactos negativos em caso de desvalorização de um ativo específico. 

Além disso, a diversificação pode ajudar a equilibrar a carteira de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.

No entanto, é importante lembrar que todo investimento tem um grau de risco e que não há garantias de rentabilidade futura. 

Paralelamente, a montagem e a manutenção da carteira de investimentos diversificada exigem conhecimento e dedicação por parte do investidor. 

Por isso, é essencial que você busque conhecimento e orientação adequados antes de tomar decisões de investimento. Aprofundar-se mais no assunto por meio de livros, podcasts e vídeo também pode ser interessante.

Por fim, considere consultar um profissional especializado e habilitado. Ele pode ajudar você a entender melhor os riscos e benefícios de cada tipo de investimento e orientar na montagem da carteira.

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AVISO

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