Como está o controle financeiro empresarial do seu negócio?
Se está ruim ou nem começou a fazer, saiba que você está arriscando a saúde da sua empresa!
Não é porque hoje as finanças estão ótimas que sempre vai ser assim. Da mesma forma, não significa que se sua situação é delicada hoje, que não tenha saída.
Nesse artigo, mostraremos o passo a passo para fazer o controle financeiro empresarial do seu negócio! Continue a leitura…
Importância de fazer o controle financeiro da empresa
O controle financeiro da empresa é uma das premissas básicas de qualquer negócio sustentável no longo prazo.
De cada 10 empresas abertas no Brasil, 5 quebram antes de completar dois anos. Para metade dos negócios fechar em um período tão curto, existem diversos motivos, mas, entre eles, sem dúvidas, está a falta de planejamento.
Principalmente para quem está no início e tem um faturamento anual inferior a R$ 120 mil, a questão financeira e tributária costuma pesar bastante. E, quando não existe educação financeira, o problema é muito maior.
Por isso, se você quer abrir um negócio, saiba que o controle financeiro da empresa deve ser uma das prioridades para a sua organização.
Com isso, você consegue:
- identificar possíveis riscos e oportunidades
- tomar decisões assertivas e estratégicas
- melhorar a rentabilidade e aumentar o lucro
- passar por momentos de crise sem fechar
- manter a credibilidade e transparência no mercado
12 passos para fazer um controle financeiro empresarial eficiente
A seguir, trouxemos o passo a passo para controlar o financeiro da empresa:
1 – Separe a conta física da empresarial
Eis que você resolve analisar as finanças do seu negócio para descobrir o faturamento, vai olhar o extrato bancário e ele está assim:
- Mercado de casa — R$342,89
- Recebimento do cliente — R$3.000
- Pix para a Carlinhos O Barbeiro — R$35
- Pagamento de fornecedor — R$2500
É impossível conseguir se organizar assim, não é? Por isso, o primeiro passo básico de uma empresa é abrir uma conta jurídica e separar as despesas pessoas das jurídicas.
Dessa maneira, você consegue ter muito mais clareza em relação às movimentações do seu negócio.
2 – Organize e registre todas as transações financeiras da empresa
Falando em organização, comece a registrar todas as transações financeiras do negócio — mesmo que tenha o extrato bancário.
Anote tudo:
- despesas pendentes
- saldos de inadimplentes
- custos fixos e variáveis
Sem informação, não tem como ter uma perspectiva real sobre a situação financeira da empresa.
3 – Defina metas financeiras claras
Em seguida, é importante criar metas para a empresa ter direcionamento. Como diz o Tony Robbins:
“Estabelecer metas é o primeiro passo para transformar o invisível em visível”
Com base nos objetivos, você vai determinar todas as ações do negócio. Exemplo: se a meta de faturamento é R$15.000 por mês, o que é preciso fazer para atingir esse valor? Vender quanto a mais? Reduzir despesas?
De preferência, crie metas:
- objetivas;
- específicas;
- detalhadas.
E, principalmente, com prazo de pagamento.
4 – Crie um plano de orçamento detalhado
Listados os objetivos da empresa, crie um plano de orçamento detalhado.
Utilizando o exemplo anterior, se o objetivo é atingir R$15.000, quanto será preciso investir em marketing? Quanto será preciso comprar de mercadoria?
Com base nisso, faça um orçamento detalhado em relação a todos os custos da empresa. Lembre-se de ser realista no planejamento e, se possível, sempre considere um valor a mais para despesas extras.
5 – Monitore os custos da organização
Após criar o orçamento, é importante monitorar para saber se o resultado será realmente o esperado. Nesse caso, mantenha sempre o fluxo de caixa atualizado e registre cada movimentação financeira do negócio.
Hoje em dia, existem diversos softwares e aplicativos que podem ajudar (mas, claro, você pode sempre recorrer ao bom e velho caderno ou planilha). Confira alguns:
Controle financeiro empresarial: monitore os custos de seu negócio
6 – Estabeleça um sistema de controle de estoque eficiente
Em relação ao controle financeiro empresarial, é fundamental lembrar que ele não se limita apenas ao dinheiro no caixa. Você também precisa se preocupar com o estoque, afinal, ele também é dinheiro, mas está parado.
Por exemplo, se tem estoque de um determinado produto parado, não tem o porquê investir em mais mercadorias.
Então, sempre analise o estoque e o fluxo de caixa em simultâneo.
7 – Acompanhe sempre o capital de giro do negócio
Para sua empresa continuar funcionando, quanto ela precisa?
Capital de giro é o dinheiro necessário para manter a operação da organização, ou seja, para comprar mercadorias, pagar funcionários, arcar com as despesas fixas e outras atividades fundamentais da organização.
Essa quantia precisa estar bem clara no seu controle financeiro empresarial para evitar problemas de fluxo de caixa ou paralisação das operações por falta de recursos.
8 – Analise os indicadores financeiros da empresa
Os indicadores financeiros da empresa são ferramentas para conseguir analisar melhor a situação da empresa e tomar decisões mais estratégicas!
Alguns dos principais são:
- Liquidez corrente: mede a capacidade da empresa em cumprir com suas obrigações no curto prazo.
- Endividamento geral: nível de inadimplência da empresa em relação ao patrimônio líquido.
- Margem líquida: calcula a rentabilidade das vendas da organização — a cada R$xx,xx investidos, quantos voltam?
- Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE): mede o quanto a organização gera de lucro considerando o capital investido.
- EBITDA (Lucro antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização): metrifica a capacidade da empresa em gerar lucro apenas com a sua operação (sem considerar outros encargos).
9 – Faça o planejamento tributário adequado
Dentre todas as despesas do controle financeiro empresarial, os impostos costumam ter um dos maiores pesos.
Por esse motivo, é fundamental ter um bom planejamento tributário para poder arcar com as responsabilidades fiscais, mas conseguir mecanismos que reduzam a incidência da tributação (de forma legal).
De preferência, conte com um contador experiente para te ajudar!
10 – Implemente um sistema de cobrança e controle de recebimentos
Outro problema que afeta bastante as finanças de um negócio é a inadimplência dos clientes.
Muitas vezes, a organização “conta” com um dinheiro e se prejudica no final, então, o controle financeiro da sua empresa também deve envolver sistemas de cobrança e monitoramento dos recebimentos.
11 – Crie uma reserva para emergências
Com base no seu capital de giro, determine a reserva de emergência necessária para que seu negócio continue funcionando, mesmo em momentos de quedas.
Durante a pandemia, por exemplo, diversos negócios precisaram fechar as portas e não tiveram como se manter justamente por não ter dinheiro em caixa.
Embora esse evento seja adverso, toda organização passa por altos e baixos ao longo do tempo, de modo que é imprescindível ter disponível um bom caixa.
12 – Busque sempre melhor o controle financeiro empresarial
Por fim, sempre volte nesses processos e ajuste conforme o negócio.
Basicamente, a empresa passa por uma fase diferente a cada mês e você precisará ajustar conforme o necessário.
Esperamos que esse artigo te ajude a controlar melhor as finanças da sua empresa. Continue acompanhando o conteúdo do nosso blog!
